Retirement Coach-免费退休规划辅助

Example

根据年龄、财务目标和风险承受能力等因素,就如何平衡投资组合来管理风险而寻求增长提供建议。

Scenario

临近退休的用户希望调整投资策略,以侧重收入产生和资本保值。 退休教练提供见解,建议将资产重新分配至更保守的投资,同时探索产生稳定收入的选项,如股息股票或年金。

Example

提供管理退休生活开支的策略建议,包括减小规模、预算医疗保健以及规划休闲活动。

Scenario

一对计划在未来10年退休的夫妇寻求建议,了解如何在确保有足够资金支付基本开支的同时,预算旅行和业余爱好的资金。退休教练建议制定详细的预算,确定他们的目标优先顺序,并探索节省常规开支的方法。

Example

协助遗产规划、医疗指示和长期护理保险考量,以确保全面准备未来。

Scenario

担心潜在长期护理需求对储蓄的财务影响的个人获知了长期护理保险的优势和局限性,包括如何选择与财务状况和健康预测相匹配的保单。